Planeación Financiera y Presupuesto con IA: llega a la reunión de presupuesto con cifras que puedes defender.

Módulo 1 · Arquitectura del presupuesto y reglas del juego con IA (30 min)

Los cuatro focos de un presupuesto defendible y cómo se concilian. Reglas de confidencialidad, anonimización y validación para usar IA con información de la empresa. Partes del cierre proyectado del año, porque cuando se presupuesta el año todavía no ha terminado.

✓ Resultado: Un mapa de la planeación y una política de uso de IA de una página.

Módulo 2 · Foco retrospectivo: ¿qué pasó con el presupuesto de este año? (40 min)

Cumplimiento mensual por línea, canal y centro de costos. Cada desviación descompuesta en volumen, precio y mezcla. Los sesgos más comunes: optimismo, inercia y estacionalidad mal calibrada.

✓ Resultado: Un diagnóstico de cumplimiento y la lista de lecciones para el próximo presupuesto.

Módulo 3 · Foco interno: lo que dicen los estados financieros (45 min)

Análisis horizontal y vertical con IA: márgenes, rotación de inventarios y días de cartera, proveedores e inventario. Cada hallazgo se convierte en un supuesto con su comentario técnico, no «a ojo».

✓ Resultado: Una tabla de supuestos internos en escenarios negativo, base y positivo.

Módulo 4 · Foco externo: el entorno macroeconómico y regulatorio (45 min)

Un buscador con IA para documentar inflación, tasas, tipo de cambio, consumo y cambios tributarios, siempre con fuente primaria y fecha. Cómo presupuestar con rangos el salario mínimo mientras no esté decretado. La regla de ponderación: tú la defines, la IA la aplica.

✓ Resultado: Una tabla de supuestos externos con fuentes y la matriz consolidada de supuestos aprobados.

Módulo 5 · Foco organizacional: la app con lo que saben las áreas (50 min)

Construyes en vivo, sin programar (vibe coding: describes la app en lenguaje natural), una app donde cada líder registra ventas esperadas, contrataciones, proyectos, cambios de precios y nuevos arriendos. La IA consolida, depura y lo contrasta con los módulos 3 y 4.

✓ Resultado: La app de captura de insumos, la matriz consolidada y el prompt y la guía para tu propia versión.

Módulo 6 · Presupuesto en tres escenarios (50 min)

Ingresos según tu modelo de negocio, costo de ventas, gastos fijos y variables, nómina con rangos de salario mínimo y arriendos indexados. La IA propone; Excel verifica: la suma de los meses es igual al año y los márgenes se recomputan.

✓ Resultado: Un presupuesto mensual por escenario, validado.

Módulo 7 · Del presupuesto a los tres estados financieros (45 min)

Estado de resultados, balance y flujo de caja mes a mes. Capital de trabajo, inversiones, deuda y gasto financiero con tasas altas, impuesto de renta (incluida la tasa mínima de tributación) e ICA. Control de cuadre y alerta de liquidez mínima: el mes exacto en que la caja se aprieta.

✓ Resultado: Estados financieros y flujo de caja proyectados, con control de cuadre.

Módulo 8 · Sensibilidad, estrés y dashboards (45 min)

Qué le pasa al margen y a la caja si se mueven la inflación, el tipo de cambio, el volumen o la tasa. Punto de equilibrio y escenario con y sin los cambios tributarios. Construyes dos dashboards: uno de planeación (vertical, horizontal, liquidez, endeudamiento, rentabilidad y filtro por escenario) y uno presupuestal (filtros por mes, trimestre y semestre).

✓ Resultado: Dos dashboards interactivos y una tabla de sensibilidades.

Módulo 9 · Seguimiento, gobierno e implementación (40 min)

Pronóstico móvil mensual (rolling forecast), alertas de desviación, informe mensual a la gerencia y auditoría de lo que produce la IA. Plan de implementación a 30, 60 y 90 días.

✓ Resultado: Un tablero de seguimiento y tu plan de implementación.

Preguntas y respuestas (30 min)

Dudas sobre los casos trabajados y recomendaciones según el tipo de empresa de cada asistente.